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VOL. 345 2026 · JUNE ISSUE AI確定申告・税金相談 おすすめ比較

AI確定申告・税金相談ツールのおすすめ比較

結論：申告書を作るなら freee確定申告（AI-OCRで仕訳自動化）・マネーフォワード クラウド（2,300以上の金融機関と自動連携）・弥生 クラウド（無料で申告完結）。「手続きを公式に確認したい」なら国税庁の無料チャットbot 「ふたば」、「仕組みを理解しながら相談したい」なら ChatGPT / Claude が頼れるよ。「料金・税務機能・無料枠・向く人・日本語対応」の5基準でまとめたよ。

平均閲覧時間：約8分

  • 01申告書を作るなら専用ソフト — freee / マネーフォワード / 弥生が申告書の作成からe-Tax提出まで完結
  • 02無料で使える — 弥生セルフプラン・国税庁ふたば・ChatGPT・Claude・Geminiは無料枠あり
  • 03専用ソフト＋汎用AIの組み合わせが最強 — ソフトで書きながら、疑問は汎用AIに聞くと効率的

01CHAPTER 01

AI確定申告・税金相談ツールとは？できること

結論：確定申告の作業をAIが丸ごとサポートしてくれるツールだよ。「どの書類に何を書けばいい？」「この経費は計上できる？」「節税できているか確かめたい」——そんな申告時の不安をぐっと減らせるんだ。大きく3種類あって、専用の確定申告ソフト（申告書の作成・提出まで完結）、税務専用のAIチャットbot（公式の手続き疑問に回答）、汎用AIチャット（仕組みの理解・相談・節税チェックに）という使い分けが基本だよ。

できることはざっくりこんな感じ。領収書・レシートのOCR読み取り自動仕訳 / 銀行・カード明細の自動取り込み / 白色・青色申告書の自動作成 / e-Tax電子申告 / 確定申告の制度解説・節税ポイント確認 / e-Taxの操作手順案内（国税庁公式）。多くは無料で試せるから、まず1本使ってみるのがいちばん早いよ。

このページの結論を先に：申告書を最初から最後まで作るなら freee / マネーフォワード / 弥生、手続きを公式に確認するなら 国税庁ふたば、仕組みを理解しながら相談するなら ChatGPT / Claude、Excelで経費を集計したいなら Microsoft 365 Copilot が頼りになるよ。

02CHAPTER 02

AI確定申告・税金相談ツール 人気ランキング8選【2026年6月】

編集部が「料金・税務機能・無料枠の広さ・向く人・日本語対応」の5基準で総合評価して、申告書を作りたい人から疑問を解消したい人まで、幅広く勧めやすい順に並べたよ。料金やプランは変わることがあるから、最終的な内容は各公式サイトで確認してね。

確定申告専用ソフト 最小プラン料金比較（年払い換算・円/月）

  • 弥生 セルフプラン 0円
  • MF パーソナルミニ 月900円
  • freee スタータープラン 月980円

軸：0〜1,200円/月（年払い換算）。汎用AI（ChatGPT・Claude ProはUSD建て約3,000円相当、Gemini AI Proは月2,900円）は単位が異なるため除く。最終料金は各公式サイトで確認してね。

目的で絞り込み
比較
1

freee確定申告

freee

AI仕訳 ◎ 無料枠 あり 日本語 ◎
編集部おすすめ初心者OK
スマホでレシートを撮るだけでAI-OCRが経費を自動仕訳し、確定申告書を自動で作ってくれるよ。「どこに何を書けばいい？」と迷わずに、ガイドに沿って入力するだけでe-Tax提出まで完結。個人事業主・副業・フリーランスを問わず、申告の手間をがっつり減らせる国内シェアNo.1クラスのソフトだよ。
4.8
比較
2

マネーフォワード クラウド確定申告

マネーフォワード

金融連携 ◎ 自動仕訳 ◎ 無料枠 2ヶ月
銀行連携が強い
2,300以上の金融機関と連携して取引を自動取得し、AIが仕訳してくれるのが一番の強み。複数の銀行口座やクレジットカードを使っていて、明細を手で入力したくない人にとって圧倒的にラク。副業から個人事業まで幅広い収入区分に対応していて、完成した申告書はそのままe-Taxで提出できるよ。
4.6
比較
3

弥生 クラウド確定申告

弥生

無料枠 ◎ 国産 ◎ e-Tax 対応
無料で完結
セルフプランは期間制限なしで完全無料。白色申告・青色申告どちらの申告書も作れて、e-Taxでの電子申告もできるよ。費用を一切かけずに確定申告を終わらせたい人にとって最有力の選択肢。ガイド機能もあるから初めての申告でも迷わずに進められるのが心強いね。
4.5
比較
4

国税庁「ふたば」

国税庁

完全無料 ◎ 公式 ◎ 24時間 対応
公式・安心
国税庁が運営するAIチャットbotで、確定申告の手続き・インボイス制度・e-Taxの操作方法などの疑問に24時間365日答えてくれるよ。土日祝もOKで完全無料。「e-Taxってどうやって使うの？」「インボイスの登録は必要？」といった一般的な疑問は、ここに聞くのが一番信頼できるよ。
4.4
比較
5

ChatGPT（確定申告補助）

OpenAI

日本語 ◎ 無料枠 あり 柔軟さ ◎
初心者OK
「副業収入が20万円超えたら申告が必要って聞いたけど本当？」「家賃の何割まで経費にできる？」——そんな疑問を気軽に相談できるのが汎用AIチャットの魅力。無料版でも制度の解説や節税のポイントを詳しく教えてくれるよ。専用ソフトで申告書を書きながら「わからないことを聞く相手」として組み合わせると最も効率的だよ。
4.3
比較
6

Claude（確定申告補助）

Anthropic

長文 ◎ 無料枠 あり 丁寧さ ◎
専用ソフトで作った申告書の内容を貼り付けて「見落としている控除や申告ミスはないか確認して」と頼むと、丁寧にチェックしてくれる。国税庁の公表資料などの長い文書も読み込めるから、ガイドラインを自分で読み解かなくてもポイントを整理してもらえるよ。節税チェックリストを一緒に作る使い方もおすすめ。
4.2
比較
7

Google Gemini（確定申告補助）

Google

スプレッドシート ◎ 日本語 ◎ 無料枠 あり
Googleスプレッドシートで経費を管理している人には相性がいい。「このシートから月別の経費合計を計算する数式を作って」「仕訳の科目を自動で振り分けて」といった指示に対応してくれるよ。Googleアカウントで無料から使え、確定申告の疑問も日本語でやり取りできる。専用ソフトを使う前段の経費整理に活かせるよ。
4.1
比較
8

Microsoft 365 Copilot

Microsoft

Excel連携 ◎ Office環境 ◎ 無料版 あり
Excelで経費をまとめてきた人に向いていて、「このシートを科目ごとに集計して」「確定申告に必要な経費カテゴリ別の合計を出して」とCopilotに頼むと表を自動で整えてくれるよ。Microsoft 365 PersonalにはExcelのインラインCopilot機能が含まれていて、申告書への転記前の経費データ整理に役立つよ。
4.0

※ 評価は編集部による5基準（料金・税務機能・無料枠の広さ・向く人・日本語対応）の総合判断だよ（2026年6月時点）。料金・無料枠・対応プランは変わることがあるから、最終的な内容は各公式サイトで確認してね。AIのアドバイスは参考情報であり、税務判断の最終確認は税理士や税務署に相談してね。

03CHAPTER 03

ランキングの評価基準（＝失敗しない選び方）

AI確定申告ツールを選ぶときに迷いやすい5点を基準にしてるよ。あなたが申告でどこに困っているかを決めると、自分に合う組み合わせが見つかるはず。

① 料金と無料枠の広さ

専用ソフトは年払い月換算で0〜1,000円前後。弥生はセルフプランが完全無料で申告まで完結。ChatGPT・Claude・Geminiの無料版は疑問解消や相談に十分使えるよ。

② 申告書の自動作成ができるか

e-Taxで提出まで完結させるには専用ソフト（freee / マネーフォワード / 弥生）が必要。汎用AIは「相談・補助」であって申告書の提出機能はないよ。

③ 金融機関との連携数

経費が多くて手入力をなくしたいなら、2,300以上と連携するマネーフォワードが一番ラク。freeeも主要な銀行・カードと連携していて自動仕訳が強いよ。

④ 向く申告の種類

白色申告・青色申告どちらでも対応するソフトを選ぼう。副業（雑所得）・不動産所得・事業所得など収入区分が複数ある場合は有料プランが必要なことも。

⑤ 疑問を相談できるか

手続き方法の疑問は国税庁「ふたば」（無料・公式）、仕組みを理解したい疑問はChatGPT / Claude が向いてるよ。専用ソフトにもチャットサポートがあるものも。

04CHAPTER 04

目的別おすすめ早見表

「結局どれ？」を一発で。あなたの状況にいちばん合う1本はこれだよ。

申告書を最初から最後まで作りたい

経費仕訳〜e-Tax提出まで完結

推しfreee / マネーフォワード

AI仕訳で手間を最小化。ガイドに沿って進めるだけ。

費用をかけずに申告を終わらせたい

完全0円で確定申告を完結させる

推し弥生 クラウド（セルフプラン）

完全無料でe-Tax提出まで対応。

e-Taxの操作方法がわからない

公式に手続きの流れを確認したい

推し国税庁「ふたば」

国税庁公式AIが24時間無料で回答。

節税できているか確かめたい

見落としている控除がないか確認

推しClaude / ChatGPT

状況を伝えると見落としをチェックしてくれる。

銀行・カード取引が多くて手入力が大変

複数口座の明細を自動仕訳したい

推しマネーフォワード クラウド

2,300以上の金融機関と連携して自動仕訳。

Excelで経費をまとめて申告に備えたい

集計表をAIに整理してもらう

推しMicrosoft 365 Copilot / Gemini

Excelやスプレッドシートで経費集計をAI補助。

05CHAPTER 05

無料で使える？料金とAI確定申告の注意点

無料で使える主なツール

弥生 クラウド確定申告（セルフプラン） は期間制限なしで完全無料。申告書の作成からe-Tax提出まで一通り使えるよ。国税庁「ふたば」 も全機能無料で24時間対応。ChatGPT・Claude・Google Geminiの無料版 は確定申告の相談・節税チェックに十分使えるよ。freeeとマネーフォワードは2ヶ月程度の無料体験期間があるから、まず試してから決めてね。

AIの申告アドバイスを鵜呑みにしない

汎用AIが出す節税アドバイスや控除の解説は、あくまで一般的な情報をもとにした参考情報だよ。実際に適用できるかは個人の状況によって大きく変わる。とくに不動産・株式・相続・複数事業など複雑なケースは、必ず税理士や最寄りの税務署に相談してね。

安心して使うコツ：専用ソフトで申告書を作成（事実データを入力）→ 汎用AIで疑問を補完（「この控除って使える？」）→ 国税庁ふたばで公式確認（「e-Taxで提出するには？」）という3段活用が効率的だよ。

AIに個人情報・収入情報を入力しすぎない

汎用AI（ChatGPT・Claude等）に「私の収入は〇〇万円で経費は…」と具体的に伝えると相談精度は上がるけど、氏名・マイナンバー・口座番号などの機微な個人情報は入力しないでね。専用ソフトのプライバシーポリシーも確認してから使おう。

  • 1AIの節税アドバイスは参考程度に（複雑なケースや大きな意思決定は税理士・税務署に相談）
  • 2汎用AIにマイナンバーや口座番号は入力しない（プライバシーポリシーを確認してから利用）
  • 3申告期限を守る（期限後申告は延滞税・無申告加算税が発生する。不安なら早めに動こう）

06CHAPTER 06

初心者向け・使い方3ステップ

初めての確定申告でも焦らなくて大丈夫。ツールを選ぶ → 経費・収入データを入力 → 申告書を提出の3ステップで進めると迷いが減るよ。

  1. ツールを選んで登録する：まずは無料から始めるなら弥生 クラウド（セルフプラン）から。経費や銀行明細が多いなら2ヶ月無料のfreeeかマネーフォワードを試してみよう。スマホアプリでも使えるよ。
  2. 収入と経費を入力する：銀行・カードと連携すると取引が自動取得される。レシートはスマホで撮影するとAI-OCRが科目を自動判別してくれるよ。不明な項目は汎用AIに「この経費は計上できる？」と相談しながら進めよう。
  3. 申告書を確認してe-Taxで提出する：入力が完了すると申告書が自動で生成されるよ。提出前に内容をClaudeやChatGPTに貼り付けて「見落としがないか確認して」と頼むとダブルチェックになる。確認できたらe-Taxで電子提出して完了。

07CHAPTER 07

あわせて聞かれる質問（FAQ）

AI確定申告ツールって何ができるの？

結論：ざっくり3つのタイプがあるよ。①freee/マネーフォワード/弥生のような申告書を最初から最後まで作れる専用ソフト、②国税庁「ふたば」のような税務手続きの疑問に公式が答えてくれるチャットbot、③ChatGPT/Claude/Geminiのような確定申告の仕組みや節税ポイントを相談できる汎用AIだよ。目的に合わせて組み合わせて使うのがコツ。

完全無料で使えるAI確定申告ツールはある？

結論：あるよ。弥生 クラウド確定申告のセルフプランは完全無料（e-Tax申告まで可能）で使えるし、国税庁「ふたば」も全機能無料。ChatGPT・Claude・Google Geminiの無料版も確定申告の相談には十分使えるよ。

副業の確定申告にも使える？

結論：使えるよ。freeeとマネーフォワードは副業や雑所得に対応した確定申告書の作成ができるし、有料プランでは収入の種類ごとに仕訳して申告書に自動反映してくれる。汎用AIなら「副業収入20万円、経費は…」と状況を伝えれば申告が必要かの大まかな判断を相談できるよ（最終確認は税理士に）。

専用の確定申告ソフトと汎用AIチャット、どっちがいい？

結論：目的が違うから使い分けるのがベストだよ。専用ソフト（freee/マネーフォワード/弥生）は申告書を正確に作って提出まで完結できる。汎用AI（ChatGPT/Claude）は制度の仕組みを理解したり節税のポイントを確認したりするのに向いてる。「専用ソフトで書きながら、わからないことは汎用AIに聞く」が効率的な使い方だよ。

AIの節税アドバイスは信頼できる？

結論：参考程度に留めてね。AIの節税アドバイスは一般的な知識をもとにしたものだから、実際に適用できるかは自分の状況によって違う。複雑なケース（複数の事業収入・不動産・相続など）や大きな意思決定に使うときは、必ず税理士か最寄りの税務署に確認してね。

e-Taxとの連携はできる？

結論：できるよ。freee確定申告・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 クラウド確定申告はどれもe-Taxに対応していて、作成した申告書をそのまま電子申告できるよ。国税庁「ふたば」はe-Taxの操作方法自体を案内してくれるので、「e-Taxって何？」から始めたい人にもぴったりだよ。